Uorren Baffet – le meilleur investisseur dans le monde. Biographie, livres, dictons, ainsi, « l'oracle d'Omaha »

Beaucoup de gens croient que Warren Buffett est le meilleur investisseur au monde, et non sans raison. Un homme connu non seulement aux États-Unis, mais à travers le monde, vit dans la ville d'Omaha, au Nebraska. Il a 73 ans. C'est le cinquième plus grand état aux États-Unis – à la fin de 2012, s'élevant à 46,5 milliards de dollars. Mais avec tout cela, une grande fortune n'a pas tourné la tête, il essaie de vivre modestement. Warren rappelle aux autres que ce n'est pas l'argent qui a créé une personne, mais un homme-argent, et encourage les autres à vivre plus facilement. Le milliardaire exhorte également les compatriotes à suivre leur exemple: ne pas poursuivre leurs marques, mais utiliser les choses convenables.

Pourquoi Warren Buffett est-il aimé aux États-Unis?

Un fait important qui le caractérise en tant que personne est un refus volontaire de 50% de ses biens (soit environ 37 milliards de dollars). Ces fonds, il n'a pas hésité à transférer de l'argent aux fonds de charité américains avec un coup de stylo. Il a donc réagi à l'appel de Bill Gates en 2010 à des Américains riches – pour donner la moitié de sa fortune au pays qui les rendait riches. C'était l'acte de charité le plus important et le plus impressionnant au monde , un exemple pour toutes les personnes aisées. Les fonds ont été principalement transférés à un fonds géré par les conjoints de Gates: Bill et Mellinds. Sans exagération, tout le pays a été profondément surpris par cet acte d'un homme connu pour son économie. C'était un acte vraiment patriotique, une vive réponse de l'âme de Buffett à l'attaque des tours jumelles américaines par des terroristes.

Il est vraiment aimé dans son Omaha natal, il, un milliardaire avec une réputation mondiale, ne cache pas les gens, il visite librement les magasins et d'autres lieux publics.

Une fois, lorsqu'une des écoles d'Omaha a fait face à des sanctions financières importantes et à la menace de fermeture, un couple d'enseignants de la même école est venu à la rescousse. Ils ont transféré plusieurs millions de dollars au compte en question. Où les ont-ils obtenus? Les éducateurs étaient parmi les premiers actionnaires de la société Buffett, puis ils lui ont confié toutes leurs économies – 25 mille dollars.

Demandé par un journaliste comment il comprend ce qu'est le succès de la vie, il a répondu que la chose la plus importante est que les gens aimants sont là, et combien vous avez dans la cellule de banque est déjà une deuxième fois. Warren Buffett a vraiment de telles convictions. Les nouvelles, les événements actuels ont peu d'impact sur ses valeurs de vie. En effet, cette personne intelligente, mais volontaire et charismatique est aimée par la famille et d'autres.

Warren Buffett est un nom connu dans les affaires

Les opérations sur le marché des valeurs mobilières sont le plus souvent spéculatives. On suppose, bien sûr, d'acheter des stocks à bas prix et de vendre à un taux plus élevé. Beaucoup essaient de réaliser deux opérations à la fois, aussi rentables que possible. Mais le héros de notre article ne s'est pas penché sur son enrichissement par la spéculation, il dit, comme disent les experts, un «investisseur pur». Son style est différent: sept fois mesure, une coupure. La queue de l'homme d'affaires est l'achat d'actions de sociétés prometteuses, que le marché sous-estime subjectivement. Ce défaut a la possibilité d'être corrigé. Seul le fait que Warren Buffett lui-même a investi dans cette société, augmente sa réputation. Il respecte les entreprises – les objets de ses investissements. Il possède la phrase, qui doit être entendue par tous les investisseurs. Il est préférable d'acheter une entreprise merveilleuse en payant un prix honnête que d'acheter une entreprise honnête à un prix remarquable. Principal dans la morale de l'entreprise est Warren Buffett. Ses déclarations témoignent de cela.

Les titres qu'il achète uniquement auprès des entreprises, ne font que s'assurer que leur valeur réelle soit supérieure à celle proposée. Et ces actions sont dans son portefeuille depuis au moins dix ans. Les entreprises travaillent constamment, et la valeur de leur part augmente à ce moment. Il n'est pas intéressé par la spéculation à court terme, contrairement à George Soros. Une telle position, bien sûr, est constructive: la production augmente le développement. Les compatriotes sont sûrs: cela stimule l'économie américaine par ses activités Warren Buffett. Les photos de cette digne personne publient souvent des journaux et des magazines. Il donne volontiers des entrevues. Cet homme d'affaires et philanthrope est aimé dans le pays et il y a … pour cela … Après tout, il défend essentiellement les investissements et critique les spéculations. Il appelle les autres hommes d'affaires à ne pas franchir la ligne entre ces concepts, pour être «pour tout le pays», et pas seulement «pour eux-mêmes».

Son principe est d'investir dans des entreprises dotées d'une gestion impeccable. Par conséquent, il étudie non seulement leur équilibre, mais aussi la structure de production, ainsi que les biographies des gestionnaires. Cet investisseur ressemble à un agronome à la recherche du sol approprié pour planter un grain. Son option de placement préférée est lorsque les entreprises, grâce aux investissements, continuent de se développer de manière cohérente. Par conséquent, il choisit des actifs sous-évalués. En disant comment choisir une entreprise pour l'investissement, Buffett dit avec les mots de son professeur Ben Graham que le sens apparaît lors de la comparaison du prix (celui que nous payons) et du coût (de ce que nous obtenons).

Si vous considérez Warren Buffett comme un investisseur en échange, son revenu annuel moyen est de seulement 24%. Et c'est dans le domaine où il arrive que les personnes chanceuses "arrachent" le jackpot en 500%! Combien de ces diables avec des offres exceptionnelles brillantes ont vu Warren? Mais la chance pour eux est une femme incohérente, et avec le héros de notre article, elle continue son bras pendant plus de 50 ans sans le laisser seul.

Buffett est sûr que tout le présent est connu par le temps, mais parle de cela, comme toujours, de manière non conventionnelle et figurative, en appliquant la comparaison suivante: à marée basse, il devient perceptible qui s'est baigné nu.

Pourquoi est-il surnommé «Oracle of Omaha»?

Tout ce qu'il a fait dans la vie, littéralement tout, a réussi. (La biographie de Buffett dont il est question dans cet article vous convaincra de cela.) Ses prédictions se réalisent étonnamment. Tout ce qu'il a dit publiquement, est soigneusement analysé. Sur Wall Street, pas moins de poids que le mot du président du pays, ce que Warren Buffett dira. Les citations de son discours peuvent même écraser l'entreprise. Ainsi, un jour, s'adressant à ses actionnaires, il a exprimé son avis selon lequel bientôt une des grandes entreprises du marché de la réassurance s'effondrerait. Les analystes, analysant les dettes de différentes entreprises auprès des assureurs primaires, ont déterminé qu'il s'agissait de la société d'assurance allemande Gerled Global Re, classée sept fois dans le monde. Les déclarations de Warren étaient suffisantes pour s'assurer que les services de cette entreprise vraiment non rentable n'étaient plus utilisés par les clients.

Au début du nouveau siècle, les analystes étaient perplexes: pourquoi Buffett n'investit-il pas dans le développement de la technologie moderne? Les journalistes se sont même moqués du milliardaire à l'ancienne qui n'utilise ni ordinateur ni calculatrice (Warren détermine les bénéfices de son enfance en multipliant les chiffres à deux ou trois chiffres dans son esprit). Cependant, après quelques années, l'indice du marché technologique du NASDAQ a commencé à diminuer systématiquement, les entreprises-investisseurs ont subit des pertes importantes. Qu'est-ce que Warren Buffett a dit? Cite-le à cette occasion laconique – "Et je t'ai prévenu …"

En 2006, le célèbre investisseur a prédit une catastrophe sur le marché immobilier américain. Pour ce faire, il a utilisé son indicateur «propre» – les prix des maisons ne devraient pas dépasser beaucoup plus rapidement que les coûts. Les événements de 2007-2008 – logement, achetés sous hypothèque par les citoyens, se sont massivement aliénés pour leurs dettes.

Préoccupé par le déficit budgétaire américain, en 2003 et 2004, Deux fois ont prédit la chute du dollar américain, investissant certains de ses fonds dans d'autres monnaies.

Les premières étapes dans les affaires

Son père était le propriétaire d'une société de courtage et d'un membre du congrès. Cependant, depuis son enfance, Warren a essayé de gagner son argent et de faire ses propres moyens. Son premier accord a été spéculatif: le garçon a acheté quelques canettes de "Coca-Cola" de son grand-père et les a vendus à la maison deux fois plus. Ainsi, Warren Buffett a ouvert ses portes en affaires. À l'âge de 11 ans, il a d'abord essayé de jouer sur les cours, d'abord d'acheter, puis de vendre trois actions. Puis il se dépêcha de vendre les actions en raison du bénéfice minimum. Cependant, leur prix a rapidement augmenté six fois. Il n'était pas nécessaire de se dépêcher. Cela a servi de leçon pour Warren.

Depuis l'âge de treize ans, il a travaillé au bureau de poste, livrant le journal de Washington Post. Le travail a été travaillé et, après avoir développé son système, il a commencé à gagner plus que le chef des bureaux de poste. À l'âge de 15 à 17 ans, avec un ami, ils ont acheté et installé dans la ville trois machines à sous usées. À l'âge de 17 ans, il disposait de 5 000 $, ce qui, en termes d' inflation, représentait plus de 40 000 $. Warren était «chargé» de gagner de l'argent et de devenir millionnaire à l'âge de 30 ans. Mais son père l'a convaincu de la nécessité d'obtenir une éducation. L'Université du District de Columbia l'a réduit à un éminent théoricien du marché financier et de l'investissement de Graham, qui a pu intéresser sa mince théorie du jeune homme. Tao Warren Buffett a été trouvé! Maintenant, il savait ce qu'il ferait dans la vie – pour investir.

Le marché financier est la vocation de Warren Buffett

Après l'obtention du diplôme, Warren a commencé à travailler en tant que manager chez son père. À l'âge de 22 ans, il épousa Suzanne Thompson. Deux ans plus tard, il a organisé une société sur les parts d'amis et de connaissances. Puis il a eu de l'expérience en compagnie de son professeur Ben Graham – fonds d'investissement "Graham-Newman", situé à Wall Street. À ce stade, il a déjà une fortune de 140 000 dollars américains. Malgré les perspectives d'ouverture, Warren prend la décision – de construire ses propres affaires. Il retourne à Omaha et, ayant réussi à recueillir des fonds auprès d'amis et de parents, établit son fonds d'entreprise «Buffett Associates». Depuis le début des années 60, les actions de cette société au cours des 5 premières années ont augmenté de 251%, alors que la moyenne américaine a «augmenté» de 74%. Les 5 prochaines années, cet écart est encore augmenté: 156% des entreprises investies de Warren et 122% dans le reste du marché. Un rêve d'enfance se réalise: il devient millionnaire. Warren Buffett s'est imposé comme un subtil spécialiste des fusions et acquisitions. Il a des investissements importants dans le secteur de l'assurance en Amérique.

La deuxième étape de son activité a commencé en 1969, lorsqu'il a investi tous les fonds recueillis par le fonds Buffett Associates (soit 102 millions de dollars) dans la société textile en ruines Berkshire Hathaway, ce qui lui permet de se développer. Un analyste expérimenté a noté, sur la base d'une évaluation des actifs, que le prix réel d'une action était de 20 $, alors qu'il était vendu pour 8. Mais l'entreprise textile n'était pas un point final, mais une base intermédiaire pour les investissements suivants. Le bénéfice de la vente de produits leur a été envoyé lors de l'achat de titres de sociétés d'assurance. L'Amérique a alors formé son marché de l'assurance, et les bénéfices gouvernementaux importants ont été une garantie de rentabilité élevée de l'activité d'assurance. Une stratégie sage et de grande envergure a été choisie par Warren Buffett. Sa biographie en tant qu'investisseur à l'échelle nationale a débuté précisément à ce stade, lorsque les cinq plus grandes compagnies d'assurance américaines sont devenues leur propriété.

À l'avenir, un mécanisme d'investissement a été lancé, basé sur la redistribution des primes d'assurance des clients vers ces entreprises. Pour une partie des fonds reçus «à l'avance», les entreprises «en difficulté» en faillite achetaient. Ayant reçu un soutien financier, presque immédiatement, ils se sont mis à profit. Ainsi, grâce aux bénéfices des entreprises habilement investies, Warren Buffett a reçu une autre source de financement. Sa biographie témoigne: après avoir échangé la cinquième décennie, il est devenu le propriétaire d'une fortune de 28 milliards de dollars.

L'investissement le plus important de l'Oracle auprès d'Omaha

Ses investissements sont plus que convaincants. Investir dans des entreprises qui sont sous-évaluées par le marché a eu un effet frappant. Les parts de Coca-Cola, achetées par lui pour 1,3 milliard de dollars, ont augmenté de 13,4 milliards de dollars; Gillette – de 0,6 milliard de dollars – jusqu'à 4,6 milliards de dollars; Et 0,01 milliard de dollars ont été investis au Washington Post, 1 milliard de dollars.

Le milliardaire a également une participation de 4,3% dans McDonalds.

Notez que cette personne investit dans quelque chose qu'il a connu depuis son enfance et qui est proche de lui en tant que personne. Rappelons-nous (nous en avons déjà parlé) de la première expérience commerciale de Warren de six ans vendant aux parents six canettes de Coca-Cola, achetées chez son grand-père. De plus, tous les jours, Oracle boit cinq pots de "Cherry Coke". Ou le Washington Post: n'a-t-il pas amené le jeune Buffett à la bicyclette, obtenant le premier revenu décent dans sa vie? À savoir, les hamburgers sont les aliments préférés d'un investisseur brillant.

Les principes d'investissement de Warren Buffett – réfléchis et réussis, qui sont testés par la pratique, sont depuis longtemps devenus bien connus. Ils sont organiquement compatibles avec ses principes de vie.

D'une manière ou d'une autre, progressivement, dans le processus de gestion, a créé Warens Buffett's Essays on Investments, dans lequel il a développé les idées de Ben Graham. Initialement, ce sont ses lettres d'affaires aux actionnaires d'une société diversifiée, issue d'une entreprise textile Berkshire Hathaway (et toujours portant ce nom). La raison de la publication de ce livre est purement pratique: une formulation raisonnable par l'auteur des idées du marché financier et la destruction des mythes existant là-bas. La nature de l'investissement et la construction d'une entreprise sont délicatement divulguées. L'auteur souligne que des investissements significatifs sont impossibles sans vérification correcte des documents comptables, analyse de la vie économique de l'entreprise.

En achetant l'entreprise, Buffett nomme son PDG, détermine l'ordre de paiement. C'est l'unique chose qu'il fait, l'investisseur. La gestion opérationnelle de la société Oracle d'Omaha ne concernait pas. La structure de gestion n'a pas changé. L'administrateur nommé par lui, stimulé par la possibilité de participer à l'option des actions de la société, a augmenté la capitalisation lui-même.

Les principes de la vie d'un grand investisseur

Tout d'abord, Oracle d'Omaha croit que la richesse est un état d'esprit. Si une personne s'associe à la richesse, alors il deviendra riche.

Cependant, il n'associe pas le succès d'une personne à un compte bancaire. Il est important qu'il fasse ce qu'il aime et qu'il y a des gens autour de lui qui l'aiment. Il recommande également que les gens apprennent à dépenser moins que gagner, à ne pas s'impliquer dans les prêts à la consommation. Il recommande de passer du temps avec les gens, mieux que vous, car il vous mobilisera pour de nouveaux progrès. Le dernier des principes de l'Oracle dit que ceux qui veulent recevoir plus doivent également donner plus.

Il est dévoué à son entreprise au point que 99% de son capital détient dans ses actions. En passant, son associé Charlie Manger, suite à son exemple, a également investi 90% de sa fortune dans ses actions. Ceci, selon Warren, est la meilleure garantie de l'unanimité et de l'unité des actionnaires de la société Berkshire Hathaway avec ses gestionnaires, nécessaires à un leadership efficace. En 2004, après le décès de l'épouse de Susan Buffett, le meilleur ami de Warren, Bill Gates, est entré au conseil d'administration.

Il convient de noter la particularité de cette entreprise. Depuis plus de 40 ans de son histoire, aucune des actions de Berkshire Hathaway n'a été vendue. Pendant ce temps, le coût de chaque part est passé de 8 $ (rappelez-vous, lors de l'achat d'une entreprise textile) à 90,5 mille dollars. Les actionnaires de cette société, notamment grâce au charisme de son chef, ne sont pas des hommes d'affaires isolés, mais un club d'élite unique, monolithique, chargé de travailler ensemble.

Il n'aime pas les ordinateurs. Dans la maison, il n'en a pas. La seule faiblesse de l'Oracle d'Omaha est l'avion privé.

À l'occasion ou à l'avidité?

Il, malgré sa richesse, n'était pas allé vivre dans un « état de millionnaires » – Californie n'affecte actuellement l'immobilier imagination érigé. Bien que les outils lui permettent de se construire presque une ville. Maison Warren Buffett sur Farnham, rue acheté dans les années 50 dans son Omaha natif pour 34 mille dollars. Il ne reçoit pas essentiellement des dividendes de la société, qui est propriétaire (Berkshire Hathaway). Il vit sur un salaire, entraîne un deuxième Lincoln à la main. Dîner dans la même salle à manger, où ils se nourrissent, alors qu'il était encore employé.

Il habillé dans les magasins traditionnels. Une fois que la question de vipères journaliste au sujet de leurs costumes coût, dit-il, de sorte que toute l'Amérique du rire. Comme il ressort de sa réponse, les costumes – très cher, il suffit de regarder à elle pas cher.

la surprise pingrerie entourant cet homme, même aux enfants autochtones. Quand son fils Howard voulait ferme et se rendit à son père avec une demande qu'il a acheté sa ferme, il a mis une condition: il achète – en son nom, et son fils loue sa ferme, tout en payant son loyer. fille Susie lui demanda, en demandant une petite quantité, pour ramasser la voiture avec parking à l'aéroport payé. Bien sûr, l'argent qu'il a, mais a demandé à sa fille d'écrire la réception pour obtenir 20 dollars.

Uorren Baffet aime les dessins animés. – « favoris » DuckTales avec Picsou – le personnage principal. Il est même pas dans l'animation. Catchphrase « canard redneck », « économies en dollars – dollar gagné » Walt Disney a remarqué et « volé » le protagoniste de cet article.

Un bug était encore

Writer ne Uorren Baffet? Livre qu'il n'a pas écrit à dessein. Mais il a travaillé de façon aussi créative que sa lettre aux actionnaires, recueillie et systématisée, publié, lisibles et représentent une valeur.

Une seule fois – en 2005, la grande prévision financier ne se réalisait pas. Il a mis sur une baisse du dollar. Le contraire est arrivé – la croissance. L'image inverse de Picsou a perdu en même temps environ 900 millions. Dollars, ce qui, soit dit en passant bloqué motivées par le profit de sa société à 2 milliards. Dollars. Mais ceci est un boiteux, mais encore – excuse, dans le même 2005 « volé » en mettant sur le même Bill Gates et Soros.

Pourquoi est-ce arrivé? Répondre aux journalistes sur cette question, Buffett avec son humour caractéristique, a dit que si la physique des mouvements mécaniques obéissent aux lois de Newton, la dimension humaine de la folie de ne pas être dans la société.

Sans le savoir, il est devenu un écrivain Uorren Baffet. Ses livres sont en demande, il a le talent pour écrire simple au complexe, probablement le cas dans l'intelligence et l'expérience.

testament Oracle

Dans son testament pour sa famille après sa mort, il a laissé un petit pourcentage. La quasi-totalité de l'état – 99% iront au fonds de Warren Buffett. Elle gère le fonds, Allen Greenberg, l'ancien investisseur fils en génie. Si au cours de la vie du beau-père contribue à ce fonds un faible pourcentage de sa fortune – 10 millions $, alors vous pouvez imaginer, dans une entreprise solide, il a soudainement transformé après sa mort. Une autre question est: ce qui deviendra après cette société de Berkshire Hathaway événement lugubres, dirigé par le charisme de l'Oracle d'Omaha? Cependant, compatriote Oracle d'Omaha laisse optimiste, ce qui indique que le marché boursier continuera de croître à l'avenir.