Les banques d'investissement – ce qui est-ce? Types et fonctions des banques d'investissement

Très souvent, aujourd'hui, vous pouvez trouver une telle chose que « les banques d'investissement ». Qu'est-ce que? Quel est leur but et un destin? Pour ce qu'ils sont? Quelles sont les règles régies? Ceux-ci, ainsi qu'un certain nombre d'autres questions seront traitées dans l'article.

informations générales

Alors, d'abord, nous allons découvrir quelles sont les banques d'investissement elles-mêmes. Ces institutions financières spéciales qui contribuent à accroître le capital pour les gouvernements et les grandes entreprises sur les marchés mondiaux. Ils fournissent également des services de conseil lors de la vente et l'achat d'une entreprise. Investissement Banque commerciale peut également aider dans la négociation d'obligations et d'actions, l'introduction de services de courtage. Et enfin – il aide à faire face aux instruments financiers, matières premières, devises et établir des rapports analytiques sur les marchés où elle exerce ses activités.

Si l'on parle de définitions spécifiques, il n'y a pas de consensus, et de nombreux pays donnent leur interprétation de la valeur. Nous prenons comme référence les suivantes: les banques d'investissement – sont des entreprises qui sont engagées dans le commerce des valeurs mobilières et du gouvernement, en premier lieu, en opérant avec de grands blocs; comme ils sont engagés dans le financement des entreprises sous forme de levée de capitaux pour les actions et obligations ou fabriqués par l'émission d'un crédit d'investissement à long terme.

principales caractéristiques

Les banques d'investissement commercial ont leurs propres caractéristiques. Mais il est possible d'affecter leurs principales caractéristiques:

1. Ainsi, la banque d'investissement – est une organisation commerciale polyvalente qui combine grand et offre un grand nombre d'activités autorisées dans les marchés des valeurs mobilières et certains autres marchés financiers.
2. Il est considéré comme l'activité principale sur la collecte de fonds avec l'aide des titres.
3. En tant que grande organisation, la banque d'investissement fonctionne presque toujours à des principes de gros.
4. La priorité est donnée aux investissements à moyen et long terme.
5. La base du portefeuille sont les titres, et le plus grand intérêt est une partie sans but lucratif du marché.

exemples d'activités

Prenons un sujet BCS considéré. La banque d'investissement est engagé dans la collecte de fonds. Mais investir dans quelque chose, ce n'est pas la seule activité. Il est assez polyvalent institution, qui a développé dans d'autres activités commerciales qui sont engagées dans des établissements de crédit. Qu'est-ce que cela a à BCS? Banque d'investissement, en premier lieu, se caractérise par un bien développé et organisé le travail dans des directions différentes. Cela crée une base pour engager des investissements. Investissement – est à la fois le plus prestigieux et le travail des outils les plus rentables. Par conséquent, en règle générale, plus ou moins grandes entreprises travaillant avec eux.

fonctions

Nous savons donc que les banques d'investissement en Russie, comme, en effet, et les autres Etats un établissement de crédit spéciales qui se profilent sur les investissements dans diverses sociétés et entreprises. Et ils ont les fonctions suivantes:

1. Engagé dans la mise en œuvre des opérations passives. Ceux-ci comprennent ceux qui aident à la formation des ressources propres de la banque.
2. Impliqué dans la mise en œuvre des opérations actives. Cela fait référence à certaines actions par lesquelles les établissements de crédit Allouer des ressources. Ceux-ci comprennent les services bancaires d'investissement, les prêts et autres titres. Toutes ces opérations sont appelées actions.

Les banques d'investissement sont formées par leurs propres ressources et les fonds recueillis. La plus grande attention est accordée à la question et le placement de titres.

Qu'à l'étranger?

Dans de nombreux pays, là, vous pouvez les consulter depuis longtemps les banques d'investissement / fonds afin que, afin de mieux comprendre les caractéristiques des mécanismes existants. Ainsi, dans les pays développés des pays capitalistes populaires est l'octroi de prêts industriels directs à long terme pour les grandes entreprises sur la sécurité de leurs usines et de l' équipement. Ceci est souvent accompagné par le fait que les banques sont membres du sujet de l'activité économique. En d'autres termes, le processus d'épissage du capital industriel et bancaire. Comment cela peut-il arriver? L'une des options – banque d'investissement. Dans ce cas, l'achat de titres. Ensuite, ils deviennent la propriété de la banque.

En général, les options d'interaction sont nombreux. Mais la participation la plus directe de l'organisation de crédit dans différents pays peuvent avoir leurs propres spécificités. Quand une banque d'investissement internationale arrête le placement de titres, il commence à se former après le marché secondaire pour eux. Pour cela, il joue le rôle de courtier et distributeur. En outre, il y a des cas où l'acte d'organisme de crédit en tant que garants ou fondateurs de nouvelles organisations qui mènent une offre publique initiale. Ils peuvent également créer un consortium qui inclurait l'investissement et les banques commerciales, ainsi que des entreprises de concessionnaires pour une plus grande efficacité.

Et comment, dans la Fédération de Russie?

Nous avons assez bien vu comment la banque d'investissement étranger. Maintenant faites attention à la situation dans la Fédération de Russie. Ainsi, ils sont engagés dans le pays suivant:

1. Effectuez les fonctions des concessionnaires, courtiers et dépositaires.
2. La formation des portefeuilles d'émission, ainsi que – kits de titres individuels pour un investisseur particulier.
3. D'après les calculs ci-dessus organiser des opérations sur titres.
4. Fournir des services de conseil en matière d'investissement.
5. Nous recherchons des gens qui sont prêts à investir leur argent dans une variété de sujets, ainsi que des lieux où vous pouvez obtenir le meilleur rendement.

À titre d'exemple, considérons la Banque d'investissement First. Il est une institution financière assez puissante qui se spécialise dans une large gamme d'investissements. Ainsi, en dehors des investissements habituels en valeurs mobilières, il offre également la possibilité d'acheter des pièces de collection, métaux précieux, pour fonctionner avec des actifs à distance grâce à un cryptosystèmes sécurisés et de signatures numériques. Mais la première banque d'investissement principalement axé sur les personnes morales. Et profiter des services de ces institutions peut être assez difficile dans la pratique pour les citoyens ordinaires.

Tout est si mauvais?

Loin de là. De nombreux prêteurs sont universels. À titre d'exemple, considérons la « Banque commerciale sur l'investissement », aussi connu comme « Investtradebank ». Un établissement de crédit engagé dans la mobilisation à long terme du capital du prêt et la fourniture d'emprunteurs par l'émission et le placement des obligations d' emprunt. « Banque commerciale sur l'investissement » – une structure qui est principalement destiné aux entreprises et aux organisations de diverses formes. Mais autre que cela, il y a un certain nombre de services et pour l'homme ordinaire dans la rue. Cependant, vous pouvez obtenir rapidement, sauf si un ensemble standard de services tels que des prêts et des dépôts. Les investissements disponibles cependant, mais exigent la signature d'un certain nombre de formalités administratives supplémentaires. Par conséquent, lorsqu'une hausse doivent être ajustés dans ces institutions, il est nécessaire de se familiariser avec le contenu d'un assez grand nombre de documents.

En général, les banques d'investissement – une structure qui peut être attribuée à l'un des deux types:

1. Ils opèrent dans le domaine de la distribution et le négoce de titres.
2. Réaliser des prêts à long terme.

Les banques d'investissement sont le premier type

Les premières institutions ont été constituées en sociétés en commandite dès le premier quart du XIXe siècle. Au XXe siècle, il y a eu une tendance à l'écart des affaires de banquiers privés, les petites et moyennes organisations en faveur des grands groupes. Légalisation de la division en investissement et commerciale a été réalisée aux États-Unis en 1933 Glass-Steagall Act. Nous sommes intéressés par les sujets de l'activité économique centrée sur la collecte de fonds pour les grandes entreprises et les entreprises. Au fil du temps, ils ont commencé à participer activement à la création de nouveaux acteurs économiques, ainsi que les restructurations, les fusions et autres changements dans la structure organisationnelle.

Que font-ils?

Dans un premier temps, il convient de noter que ces institutions ne prennent pas des dépôts. Ils se sont concentrés sur la question des titres et des garanties. Le revenu d'eux est formé par la Commission a commencé ou le paiement des montants prédéterminés qui ne dépendent pas de l'efficacité des activités. En outre, les banques travaillent comme agents qui acquièrent une partie des actions dans les cas où il est considéré que la société fonctionne avec succès et ils seront en mesure de gagner un peu d'argent. Lorsqu'un placement, puis définit les termes, le calendrier, la taille et les responsabilités. Pour les opérations plus efficaces sont organisées en syndicats bancaires.

Maintenant, il y a souvent un tel état de choses qu'aucune action de cette manière l'entreprise se développe relativement lentement, de sorte que les institutions financières d'investissement sont hors du travail ne siège pas. étend également à une telle combinaison, lorsque les chefs des banques sont tous deux membres du conseil d'administration des entreprises et des structures d'entreprise pour lesquelles ils émettent des actions. Il convient de noter que la banque d'investissement est considéré que la principale influence appartient ici à une demi-douzaine de structures, et tout le reste – il est juste des organisations intermédiaires. Sur ce point, peut-être, tout.

Les banques d'investissement du deuxième type

Ils sont généralement créés sur la base des capitaux propres. Il arrive souvent qu'ils organisent en collaboration avec l'État. Leur objectif principal – est d'assurer à moyen et à long terme des prêts à certains secteurs de l'économie ou un des programmes spéciaux. De plus, ils peuvent également agir sur le marché des capitaux, la mobilisation des fonds auprès des entreprises publiques et petites. Ils mènent également des activités de prêt et d'investissements dans des titres d'Etat et locales. Il est impossible de ne pas évaluer leur contribution au développement d'une variété de services financiers. Ces maisons bancaires ont surgi au cours de la transition vers le capitalisme et formé à l' origine de usuriers, qui ont été réunis dans un partenariat. Dans un premier temps, ils ont pris sur eux-mêmes l'exécution de la négociation, de règlement, l'acceptation et caractéristiques capitaux propres. Ils ont travaillé et des titres, mais en règle générale de l'Etat. Comme le XXIe siècle a été formé une cinquantaine de maisons bancaires puissants. Leur particularité est qu'ils sont généralement formés à partir des entreprises familiales et seulement plus tard ont été transformés en société anonyme. Mais à ce jour on observe une priorité particulière de la race des représentants.

Que font-ils?

Si l' on parle de fonctionnement passif, il est leur propre capital, qui a été formé sur la propriété des actions de la famille, l' équité et le capital de réserve, des bénéfices non répartis, et d' autres fonds empruntés. Ce fonds propres des établissements de crédit.

Mais le plus grand intérêt pour l'étude sont des opérations actives. Ils ont construit leur véritable pouvoir des banques d'investissement. L'activité dans ce cas implique de travailler avec de l'argent à portée de main. titres privés et publics, des biens immobiliers et des instruments financiers.

traits

Il convient de noter que les banques d'investissement – c'est généralement l'apanage des pays développés. Seul un petit groupe de pays en développement peut se vanter de leur présence. , Ils sont après tout engagés dans des investissements réels, à savoir les investissements en capital fixe, ce qui contribue à l'augmentation des stocks. Et pour une plus grande efficacité est nécessaire dans le développement technologique à la suite de la révolution technologique et main-d'œuvre qualifiée.

conclusion

Pour les banques d'investissement quand ils décident de l'investissement, il est important:

• Intellectuelle production potentielle.
• Qualifications.
• travailleurs d'expérience et de connaissances.
• Les coûts de formation.
• Tout ce qui vous permet d'utiliser les actifs acquis de manière aussi efficace que possible.