Quel est le suivi financier? Rosfinmonitoring

Les activités financières des citoyens et des opérateurs économiques est très réglementé et strictement contrôlés. Pour une surveillance humaine normale est généralement pas très sensible en raison des particularités juridiques, mais la société ressentie par tous ses charmes. Alors qu'est-ce qu'un contrôle financier?

informations générales

Tout système actuel est lié aux banques. Ils sont soumis aux lois et règlements fédéraux. En outre, les banques impliquées dans le contrôle des opérations qui transportent leurs clients. La plus grande attention dans ce cas est donnée au chiffre d'affaires des transferts d'argent, les transactions, la loi et les opérations de change.

Spécialement créé Service de surveillance financière pour surveiller. Sur son devoir de veiller à ce que toutes les transactions étaient légales. En cas d'activité suspecte ou violations du service de surveillance financière est obligé d'agir conformément aux instructions et informer les autorités compétentes. Et la nécessité de mesures importantes seront prises par eux. Il est entendu que la banque elle-même pour détecter toute activité suspecte qui pourrait peut-être bloquer le compte. Pour quelque chose d'autres réponses déjà Rosfinmonitoring.

fonctions

Ce qui est impliqué dans le département de contrôle financier? Il observe et recueille de l'information pour examiner ensuite les processus financiers qui ont lieu. Les autorités fédérales peuvent prendre des décisions sur l'adoption de mesures spécifiques visant à lutter contre le blanchiment d'argent. De plus, ils sont engagés dans ce au niveau national.

Les employés de banque sont également impliqués dans la situation directement avec l'institution financière où ils travaillent. Le but principal de toutes ces étapes est d'argent lutte contre le blanchiment qui ont été obtenus par des groupes criminels et terroristes. Étant donné que ces fonds sont susceptibles d'aller pour maintenir leur activité, cet objectif mérite les mesures prises.

Qui est impliqué dans ce processus?

Le suivi financier des banques implique la participation d'un grand nombre d'employés. En plus des spécialistes qui cherchent de l'argent – il est de leur responsabilité directe dans ce processus impliquant plus et caissières et caissiers et les gestionnaires. Et pas étonnant, parce que ce problème doit être abordé avec la plus grande attention. Après tout, si vous avez des problèmes de ce genre, il est gâcher la réputation commerciale de l'institution financière.

Le suivi financier est effectué par un département spécial, qui relève directement de la haute direction rangs pour une couverture maximale et l'honnêteté. Dans les établissements commerciaux tels actes que le conseil d'administration. L'Etat est les employés de rang supérieur. Et la caractéristique de la mise en œuvre pratique de ceci est que le chef du département de contrôle financier peut même vérifier les données et les communications de la direction générale. Lors de l'essai peut avoir accès à tous les documents bancaires. Si la situation il y a incompréhensible, le règlement prescrit un traitement à tout employé à qui il serait approprié.

L'importance de la surveillance financière dans les établissements commerciaux

Pourquoi devrait procéder à ces contrôles? La réponse réside dans le fait qu'ils remplissent de nombreuses fonctions importantes, telles que:

1. Assurer la sécurité de l'établissement.
2. Le contrôle interne des opérations et externes grâce à la compilation des rapports quotidiens.
3. La mise en œuvre des opérations d'enregistrement.
4. clients vérifier la participation à des organisations terroristes ou criminelles.
5. Prévention des crimes potentiels.
6. L'élaboration d'une liste noire des personnes qui sont suspectées d'activités douteuses.
7. Suivi de l'application des lois.

Il est engagé et le Service de surveillance financière fédérale, mais il est déjà agit comme un contrôleur vérifie pour prévenir les abus.

Ce qui est dans le domaine des services responsables?

Parlons de la façon de faire le suivi financier a accordé une attention à une certaine opération. Dans un premier temps, il convient de noter que toute opération effectuée sur un total de plus de 600 mille roubles (ou l'équivalent dans une autre devise), conformément à la législation russe, il faut vérifier. De plus, cette activité tombe dans le champ de vision des superviseurs:

1. Traductions des entités juridiques citoyens (à moins, bien sûr, ne sont pas les salaires, le paiement de la rémunération conformément aux accords conclus, etc.).
2. monnaie du produit. Une attention particulière est portée à la réception de l'argent à l'étranger. Et encore plus scrupuleusement étudié la chirurgie dans les cas, si les fonds proviennent de la zone au large des côtes.
3. L'argent et le retrait d'argent dans la même journée.
4. La suppression de grandes quantités, qui sont tenues en répétant le même type de transaction.
5. De nombreux dépôts sont ouverts pour de courtes périodes (moins d'un mois), suivi par la fermeture et le retrait de l'argent en espèces.
6. Lorsqu'une personne achète des titres au comptant.
7. Négliger clients des conditions favorables.
8. La mise en œuvre des opérations qui ne portent pas le sens économique. Dans ce cas, on peut considérer le paiement des salaires importants (des centaines de milliers et des millions de roubles) dans les entreprises qui opèrent dans un zéro.
9. L'impossibilité de classer les parties impliquées dans la transaction.
10. Transfert d'argent à d'autres banques qui offrent les pires conditions sous forme de taux d'intérêt sur les dépôts, la charge des commissions élevées et ainsi de suite.

Comme vous pouvez le voir, devenir un objet de la recherche et de l'intérêt des services responsables assez facilement. Ceci est largement dû à l'activité très importante d'éléments criminels.

Que faire si l'opération a été effectuée avec succès?

Dans de tels cas, généralement besoin que de fournir des documents qui confirment la légalité des fonds qui sont dans les comptes. Ceux-ci peuvent être relevés de comptes de salaire, des documents confirmant les revenus perçus en raison des activités commerciales, contrats de vente, succession ou de donation. Vous pouvez également utiliser une copie des états financiers, les déclarations fiscales, les rapports d'audit. Dans la plupart des cas, cela est plus que suffisant pour déverrouiller le compte, ou l'opération en cours. Certes, il peut y avoir une certaine hésitation à répondre à la preuve de la légalité.