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La fraude est-elle? Types, schémas, exemples de fraude. Responsabilité de la fraude

La fraude est la prise de la propriété d'une autre par la tromperie. En fait, c'est le même vol. La seule différence est qu'il est possible de voler de l'argent ou l'objet de la valeur grâce à la confiance de la victime. Dans la société moderne, la fraude s'est généralisée. Les attaquants trouvent de nouvelles façons et des méthodes de déception pour prendre le bien de l'autre. Pour éviter les problèmes, il vaut la peine de connaître les principaux types de fraude.

Jeux de rue et loteries express

Les gens ont toujours cherché à s'enrichir rapidement. Les attaquants ont utilisé ce désir depuis l'Antiquité. La manière la plus ancienne de tricherie est de jouer à un dé à coudre. Les règles sont assez simples. Il y a trois déguisements sur la table, sous l'une d'entre elles est une balle. Si le joueur suppose exactement où il est caché, il peut obtenir une victoire. Et pour jouer, vous devez d'abord déposer un certain montant. L'essence de la fraude est que le fait de deviner dans ce qui est une balle est presque impossible. Initialement, un attaquant peut attirer une personne dans le jeu, c'est-à-dire lui donner une victoire. Déçu paie plusieurs nouvelles tentatives pour doubler le montant des gains. Mais pour renvoyer de l'argent, hélas, ce n'est pas possible.

Jouer un dé à couper le souffle n'est rien de plus que le tour de la main d'un attaquant. La balle, qui se trouve sous le dé à coudre, est en matière plastique. Il est facilement compressé et s'intègre dans le poing. Il ne reste que de distraire la personne de sorte qu'il ne remarque pas cette manœuvre habile.

La loterie Express fonctionne sur le même principe. Au départ, une personne achète un billet et obtient une petite victoire. Il y a de l'excitation. Le problème, c'est que la batterie et les billets de loterie sont faux. En outre, personne d'autre ne peut gagner. Chaque attaquant devrait être un bon psychologue. Il suffit de choisir les bons mots, afin que la «victime» croie en la possibilité d'une grande victoire. En fait, il s'agit d'un véritable crime. La fraude dans toutes les tailles est poursuivie par la loi.

Le plus souvent, les escroqueries dans la rue sont menées par un groupe de personnes. On peut «travailler» avec un dé à coudre ou une loterie, un autre attirera les gens. Il est possible que dans la foule soit un homme qui parvienne à gagner une fois de plus. Très probablement, c'est un accessoire d'un groupe criminel.

Jeux de cartes

Fraude traditionnelle avec des cartes. Dès que les jeux de hasard sont apparus, les intrus ont commencé à inventer de nouvelles façons de capturer les biens et l'argent d'autrui. Il y a même un métier thievish. Une personne qui trompe les personnes avec des cartes s'appelle un tricheur. Il joue non seulement des cartes parfaitement et connaît beaucoup de manipulations, mais il est aussi un excellent psychologue, il peut distraire une personne avec un geste ou des expressions faciales. Le plus souvent, les tricheurs de cartes ne fonctionnent pas seuls. Dans les prisons, des écoles et des entreprises entières sont organisées pour former de tels spécialistes. En passant, les bénéfices ne tombent pas dans la poche du criminel, mais sont partagés également entre les membres du groupe.

Les jeux de cartes sont un monde entier avec ses propres règles et langage. En fait, les cartes elles-mêmes ne sont pas un élément du crime. Bien que le jeu soit interdit dans de nombreuses villes et pays, les cartes développent parfaitement la pensée logique. Les signes de fraude ne gagnent que lorsque l'un des participants inflige des dégâts matériels ou moraux. Le désir de prendre des risques est le plus grand aimant qui attire les gens sur les jeux de cartes. Après tout, beaucoup jouent pour de l'argent ou pour d'autres valeurs matérielles. Le jeu, y compris les jeux de cartes, est souvent addictif. Débarrassez-vous de ça, combien il est difficile. Hélas, il n'y a pas beaucoup de gens …

Les jeux de cartes sont aujourd'hui illégaux. En dépit de cela, les gens continuent à s'emparer des escrocs. Il y a des institutions entières, où elles viennent "pour essayer leur chance". Le plus souvent, ce sont des caves ou d'autres locaux cachés aux yeux de la police. Une telle fraude à Moscou ou dans d'autres grandes villes est considérée comme assez courante. Les citoyens crédules se rencontrent souvent dans les gares, les marchés de l'habillement et d'autres lieux de grandes foules. Les utilisateurs modernes suivent la technologie. Pour jouer aux jeux de cartes, il n'est pas nécessaire d'aller au casino: vous pouvez vous amuser et à l'ordinateur en temps réel.

Fort-dire

Beaucoup cherchent à connaître leur avenir. Est-il utile d'investir dans une entreprise? Est-il dangereux d'effectuer une opération chirurgicale? Quand allez-vous pouvoir vous marier? Les citoyens crédules sont prêts à donner de l'argent pour obtenir des réponses à des questions passionnantes. La divination est une forme encore plus ancienne de «tourbillonnement» que les jeux de cartes. Pour douter qu'il y ait vraiment des gens doués, ça ne vaut pas la peine. Mais la plupart de ceux qui proposent de connaître le futur sont les criminels les plus courants. Il existe divers exemples de fraude, de sorte que les victimes sont restées littéralement sans caisse dans leurs poches, d'autre part, les gens ont vendu des appartements et des voitures pour payer le diseur de bonne aventure.

Aujourd'hui, il existe un grand nombre de façons de «prédire le destin». Beaucoup de gens sont offerts pour donner du crédit sur le café, certains maîtres utilisent des cartes dans leur travail. Assez commun, mais pas autant qu'avant, chiromane. Mais, malgré une telle gamme de méthodes, toutes ces options s'unissent. Quelle que soit la méthode utilisée pour la divination, avant de connaître l'avenir, vous devez effectuer un dépôt. Il y a une fraude en grande quantité, lorsqu'un visiteur d'un salon magique est obligé de faire un paiement anticipé de 500 dollars par exemple … Et après tout, beaucoup sont d'accord, sans craindre de réfléchir, mais le prix de l'argent d'un sorcier est-il trop élevé?

Dans la plupart des cas, les femmes participent à la fortune. Le salon magique a des attributs spéciaux. Ce sont diverses bougies, miroirs et amulettes. Le fortuneteller lui-même peut avoir des cheveux noirs et des maquillages accrocheurs. Sur la tête le plus souvent, il y a un foulard. Tout cela, bien sûr, fait une impression sur un client confiant. Un certain nombre de caractéristiques distinctes, une observation de la voyante décontractée, quelque peu à rien, des questions apparemment non contraignantes, et tout – la victime sur le crochet … Le problème est que la responsabilité de la fraude d'un tel plan ne vient pas toujours. Le débiteur peut formaliser ses activités. Dans ce cas, il n'y a pas de réclamations de l'État. Après tout, les gens décident de prendre leur argent dans le salon magique. Et qui peut garantir que les mots du diseur de bonne aventure sur le futur sont vrais?

Pyramides financières

De tels types de fraude sont familiers depuis longtemps. Comme l'exemple le plus frappant, vous pouvez amener la communauté connue "MMM". Les gens ont été offerts pour acheter des coupons pour un certain montant. Ils ont dû être découpés selon le schéma. Ceux qui ont apporté le produit fini, ont payé beaucoup de fois plus que celui qui a été introduit au début.

Avec le développement des technologies de l'information, les pyramides financières ont été divulguées sur le Web. Il existe différents types de fraude, mais leur essence est la même. La structure financière existe pour l'argent des déposants. Les intérêts sont payés au détriment de l'attrait de nouveaux clients. Il s'avère que les investisseurs primaires sont en mesure de gagner de l'argent. Mais cette structure n'a pas de confirmation financière. Il est construit à partir de l'air. Tôt ou tard, la pyramide financière s'effondre. Les organisateurs disparaissent avec tout l'argent des déposants. Et ceci est observé lorsque l'afflux de nouveaux clients est suspendu.

Une pyramide financière peut être un excellent outil pour gagner de l'argent. Faites parfaitement sentir ceux qui investissent de l'argent au tout début et parviennent à ramener l'argent dépensé (avec intérêt) même avant l'effondrement de la structure. Les affaires sont assez risquées. Avant de gagner de cette façon, il vaut la peine d'étudier les schémas de la fraude. Vous devez être prêt pour le fait que vous ne pourrez pas retourner l'argent.

Portefeuilles magiques

Une fois que l'accès au World Wide Web a été reçu par tous les participants, il y avait de nouveaux exemples de fraude. Beaucoup de gens ont commencé à transférer de l'argent aux comptes électroniques. Les boîtes aux lettres ont commencé à recevoir des lettres sur les portefeuilles magiques. La ligne de fond consiste à envoyer un certain montant d'argent à un compte électronique, et dans quelques jours il va doubler. Attirer les personnes crédules pourrait être facilement accompli par les attaquants. Initialement, beaucoup ont envoyé une petite somme d'argent à une telle bourse. Plusieurs fois, le revenu a été vraiment obtenu. Après que les tromperies ont déjà transféré une grande quantité, toutes les informations sur la bourse ont disparu.

Les nouvelles sur les portefeuilles magiques se propagent assez rapidement dans les réseaux sociaux. Personne n'a fait confiance aux lettres. Ensuite, les agresseurs devaient développer de nouveaux schémas de fraude. Dans les e-mails, ils ont suggéré de tromper le portefeuille magique. Dans la plupart des cas, le revenu pourrait être obtenu si vous transférez un petit montant d'argent à un attaquant. En fait, c'est le même divorce. Les citoyens en confiance ont reçu un numéro de bourse et ont averti que c'était frauduleux. Les escrocs peuvent être «punis» si vous envoyez à plusieurs reprises de l'argent en petites quantités. Le problème est que les finances ne sont pas retournées après le transfert initial.

Travail hautement rémunéré à la maison

Il y a des gens qui, pour un certain nombre de raisons, ne peuvent pas travailler. Ceux-ci peuvent être des mères dans un décret ou des citoyens handicapés. Ils sont satisfaits de tout emploi à domicile. Et si elle est offerte pour un paiement assez élevé, c'est un énorme avantage. C'est la base de nombreuses méthodes de fraude. Les gens sont invités à taper des textes à la maison, à collecter des stylos et à envelopper des enveloppes. Mais avant de commencer le travail, vous devez faire un certain montant. Les attaquants expliquent cette manœuvre tout simplement. Il s'agit du paiement de matières premières. Et si une personne reçoit du matériel pour le travail, mais ne veut pas remplir ses fonctions? Beaucoup considèrent une telle excuse juste et souvent accroché.

Il existe également des moyens de fraude qui ne nécessitent aucun acompte. On offre aux gens du travail à la maison, ce qui est lié aux compétences professionnelles. Souvent, ce type de déception est associé à la rédaction. Un homme reçoit un travail hautement rémunéré en écrivant des articles. Mais pour commencer la coopération, il est nécessaire d'envoyer un texte de test, qui, prétendument, sera payé à un taux inférieur. Une fois que le rédacteur effectue la tâche de test, la communication avec l'employeur cesse. Un fraudeur peut vendre de manière rentable un article qui a été absolument gratuit, sur l'une des bourses.

Marchandises à prix compétitif dans les magasins en ligne

Les achats en ligne sont un excellent moyen d'économiser de l'argent. Les choses sont le plus souvent stockées dans des entrepôts. Cela signifie que le vendeur n'a pas besoin de trop payer pour la zone de vente. Par conséquent, les produits sont offerts aux prix inférieurs aux cours. Mais dans cette sphère, les escrocs ont trouvé leur créneau. Ils créent un site Web coloré, téléchargent des informations sur les produits qui n'existent pas. Dans le même temps, le prix est le plus bas. Le seul problème est que l'achat ne peut être envoyé à l'acheteur en espèces à la livraison. Vous pouvez acheter l'article uniquement après le prépaiement complet. Une personne apporte de l'argent à un compte électronique, mais ne reçoit pas son achat. Ces magasins en ligne n'existent souvent pas plus d'un mois. C'est une fraude en grande quantité. Après tout pour une certaine période de temps, grâce à un bon site et à une publicité colorée, vous pouvez tromper de nombreux "acheteurs". Les coûts préliminaires sont rapidement payants.

Afin de ne pas être trompé, faire des achats sur Internet, il vaut la peine d'être attentif à certaines nuances. Tout d'abord, c'est la méthode de paiement et de livraison. Si vous êtes proposé d'acheter des biens en espèces, vous devriez profiter de cette opportunité. Une bonne boutique en ligne a toujours des commentaires sur ses activités. Si pendant quelques mois de travail, ils ne sont pas présents dans le réseau, il est intéressant de penser.

Fraude téléphonique

La communication mobile est devenue répandue il y a plus de dix ans. Dans ce domaine, les attaquants ont également trouvé de nombreuses façons de s'enrichir. Il y a un grand nombre de numéros payés qui ne sont pas tarifés, tel que décrit par l'opérateur mobile. Une personne peut recevoir un message SMS concernant une victoire majeure. Et pour connaître les informations détaillées, vous devez rappeler le numéro spécifié. Dans le même temps, le "chanceux" est maintenu sur la ligne depuis longtemps. Vous ne trouvez pas d'informations sur la victoire. Et après que l'appel est interrompu, il s'avère que tout l'argent a disparu du compte.

Il est assez facile de reconnaître la fraude téléphonique. Le message indiquera uniquement les informations minimales sur les gains et le numéro de référence. Si le stock existe effectivement et est effectué par l'opérateur mobile, les termes et conditions d'obtention des gains seront indiqués. Il est impossible de participer à une telle action sans enregistrement préalable.

Un message peut être envoyé au téléphone pour demander de l'aide. La personne appelle et s'accroche ainsi à l'attaquant. L'argent provenant du compte mobile disparaît. C'est aussi une fraude. Le montant retiré du compte peut être faible. Cependant, en tout cas, il est logique de s'appliquer à l'application de la loi.

Fraude d'assurance

Comme une victime n'est pas une personne physique et une personne morale. De nombreuses entreprises concluent des contrats pour la vie, la propriété et l'assurance immobilière. Mais! La probabilité qu'un accident soit considéré comme une assurance, et la société devra payer un certain montant à un particulier, est négligeable.

Certes, il existe aussi une alternative diamétralement opposée, lorsque les attaquants essaient de tromper l'agence elle-même. La composition de la fraude est que la «victime» crée artificiellement un événement d'assurance. Si le contrat concerne la voiture, il est seulement nécessaire de causer un petit dommage au véhicule. L'entreprise verse une indemnité. Et pour réparer la voiture, vous avez besoin d'un montant beaucoup plus petit.

La fraude d'assurance aujourd'hui est assez courante. Les personnes simples crédules sont souvent confrontées à la tromperie. Les fans d'argent facile peuvent agir comme agents d'assurance. Les criminels se rendent dans leurs foyers et leurs bureaux en offrant leurs services. Ce qui est en cause, le lecteur, probablement déjà deviné. Les gens sont offerts pour assurer la vie ou la propriété. Le paiement mensuel sera minime. Plus les clients font confiance à un agent d'assurance, plus le montant de la fraude est important. Mais même sur de petites quantités, un attaquant peut gagner de l'argent.

La fraude dans le domaine du crédit

De grandes sommes d'argent sont toujours attirées par les intrus. Par conséquent, la fraude dans les prêts a récemment généré d'énormes proportions. Étant donné que les intrus agissent le plus souvent comme des personnes qui concluent un contrat avec une institution financière. Même au moment de la signature de tous les documents, ils savent que les obligations de prêt ne seront pas remplies. Le calcul est assez simple. Le fraudeur est certain qu'en émettant un petit montant, la banque à propos de l'emprunteur va bientôt oublier. À la fin de la transaction, l'attaquant indique des informations de contact incorrectes. La probabilité que le délinquant soit trouvé, considérablement réduit.

La fraude dans le prêt peut également être connecté avec les documents confirmant l'identité de l'emprunteur. Il y a des cas où le passeport est perdu après que l'homme a compris que son nom grand emprunt émis. Pour éviter de telles situations, les institutions financières, les services de sécurité ont commencé à des exigences spécifiques pour la conclusion des contrats. Pour obtenir un prêt ne suffit pas de fournir un passeport et un compte de résultat. Emprunteur a photographié et a demandé de fournir quelques numéros de téléphone fixes pour la communication. La décision d'émettre un crédit à grande échelle, peut être prise dans quelques jours.

Comme instrument d'agents immobiliers noir

Souvent la fraude dans les prêts en raison de l'acquisition de biens immobiliers ou des véhicules à moteur. Beaucoup de gens ne comprennent pas les nuances des transactions, alors profitez de l'aide du Realtors. Le spécialiste s'engage à trouver une propriété appropriée, ainsi que la préparation des documents. Le client communique avec l'institution financière par un intermédiaire. Votre agent peut vous conseiller l'emprunteur que la banque a refusé d'accorder un prêt. En fait, l'institution financière a conclu un accord. Le médiateur disparaîtra avec le « gagné » l'argent. Un emprunteur seulement après un certain temps savent que le crédit a été émis et a considérablement augmenté la dette encore.

communauté de crédit

la fraude bancaire sont beaucoup moins fréquents que les crimes liés à diverses sociétés de crédit. Ce sont des organisations qui offrent à mettre de l'argent en dépôt ou recevoir un prêt à des conditions favorables. Depuis quelque temps, ces entreprises fonctionnent normalement. En outre, les problèmes commencent. Retour des fonds en dépôt n'est pas toujours possible, et l'intérêt sur le prêt a augmenté de manière significative.

Fraude dans la banque associée aux dépôts, encore plus rare. La plupart des grandes institutions financières sont membres du Fonds d'Etat de garantie des dépôts. Cela signifie que le dépôt sera remboursé en totalité, même si la banque fait faillite. Mais ne comptez pas sur leur épargne les institutions financières qui existent sur le marché depuis moins de trois ans. Une vaste expérience et des commentaires positifs seront une garantie supplémentaire que les fonds ne seront pas fondre comme la fumée.

La responsabilité de duperie

Toutes les actions qui supposent à la suite de l'acquisition d'une autre propriété, punissable par la loi. La fraude – est un crime punissable. Elle est régie par l'article 159 du Code criminel. Peu importe si la grande fraude commis ou criminelle ont réussi à prendre possession d'une petite quantité pour leurs actions devront répondre. Comment? Parlons plus en détail.

Selon la loi, la fraude – est l'acquisition d'une autre propriété ou obtenir des droits à par tromperie. Le coupable, en raison de l'action intelligente apporte une personne égarée. En conséquence, la victime donne sa propriété volontairement. Au cours sont souvent des techniques psychologiques. Plus tard, les gens comprennent que c'est une arnaque. Où aller en même temps – pas tout le monde sait. Il est difficile d'admettre que le crime était fondé sur sa propre stupidité et de la crédulité. Que faire si les agents chargés de l'application de la loi ne veulent pas faire une déclaration et juste rire?

Fraude – est un problème grave, qui devient aujourd'hui une énorme échelle. Les victimes ne devraient pas avoir peur de faire valoir leurs droits. Le crime est sûr d'être divulguée si pour demander de l'aide immédiatement. Lutte contre la fraude – il est l'apanage d'un service de police spéciale. En fonction de l'étendue des dégâts, l'auteur peut être fixé des peines allant jusqu'à 10 ans de prison.

Et il est pas aussi important que la victime gravement endommagé: perdu quelques centaines de roubles, ou il était un vol important. La fraude doit être puni! L'article 159 dispose de 4 gravité du crime. Dans les deux premières privation de liberté prévue dans le cas où le contrevenant ne peut pas réparer les dégâts. Il est considéré comme troisième fraude les plus graves et quatrième degré. Même le retour de l'argent ou des biens de la victime ne garantit pas que la prison peut être évité.