Licence pour les opérations bancaires émis pour combien de temps?

La décision relative à l'enregistrement d'Etat de toute institution financière acceptée par la Banque centrale de Russie. Une fois que les informations sur la chute de la banque dans un seul registre, il est obligé d'informer sur tous les changements qui ont lieu. Licence pour les opérations bancaires émis par le CB.

définition

Tout d'abord, précisons ce qui constitue une « licence ». Une licence est considérée comme un permis spécial délivré par les autorités compétentes, sous la forme d'un document officiel avec un contenu spécifique, la forme et la durée.

Si l'on prend la définition ci-dessus comme une base et y ajouter des extraits du chapitre 2 de la loi bancaire, obtenir la définition d'une licence pour effectuer des opérations bancaires.

La licence pour effectuer des opérations bancaires – une autorisation spéciale de la Banque de Russie pour l'exécution des activités bancaires sous la forme d'un document officiel autorisant l'institution financière droit de transfert pour effectuer des opérations bancaires qui y sont spécifiées sans limite de temps.

types de licences

Pour les organisations bancaires types de licences nouvelles disponibles, telles que:

• permis de conduire des opérations bancaires en roubles (sans droit pour attirer les dépôts des fonds des personnes physiques);
• sur l'exécution des opérations en roubles et en devises (sans la capacité de lever des fonds en dépôts des personnes physiques);
• pour attirer les dépôts en espèces et le placement des métaux précieux (la licence est distincte de la licence pour l'exécution des transactions dans l'argent);
• sur la collecte de fonds des individus dans des dépôts (en monnaie nationale);
• sur la collecte de fonds des individus dans des dépôts en monnaie nationale et étrangère;
• sur l'exécution des opérations en roubles ou avec des fonds en monnaie locale et étrangère pour le calcul des institutions financières non bancaires;
• sur l'exécution des opérations en roubles ou avec des fonds en monnaie nationale et étrangère pour le règlement des institutions financières non bancaires, qui effectuent des opérations de dépôt et de prêt.

Licence pour les opérations bancaires émises pour:

• implication des dépôts et le placement des métaux précieux;
• la participation des dépôts des personnes physiques dans la monnaie nationale;
• implication dans les fonds les dépôts des particuliers en monnaie nationale et étrangère.

Une licence distincte est une vue générale.

licence générale

Une telle licence pour les opérations bancaires émises par les institutions financières qui sont autorisés à exécuter toutes les opérations et répondre aux exigences de la loi fédérale sur le montant des fonds propres.

Dans ce cas, la licence pour le placement des métaux précieux n'est pas nécessaire d'obtenir une licence générale. Une organisation qui a une licence et des fonds pour un montant de 180 millions de roubles, peut établir avec l'approbation des succursales de la Banque centrale et des bureaux de représentation dans les pays étrangers. En outre, ces banques peuvent, conformément aux exigences de la Banque centrale de créer des filiales.

licence générale pour les opérations bancaires est valable pour un nombre illimité d'années.

conditions de délivrance

Document peut être délivré qu'après l'enregistrement d'Etat dans l'ordre, qui est fixé par la loi et par les règlements de la Banque centrale sont acceptées. La licence pour effectuer des opérations bancaires fournit une indication dont la monnaie exploitera la banque si l'argent impliqué dans les contributions, ainsi que la possibilité de placer des métaux précieux.

Pour le fait que la question de l'octroi de la licence a été considérée comme supplément de 1% du capital social. Ces fonds sont à venir dans les coffres du budget fédéral.

Délivré le certificat doit être pris en compte dans la liste des licences délivrées. Une telle liste de la banque russe doit publier dans le Bulletin de la Banque centrale de la Fédération de Russie au moins une fois par an. Dans ce cas, toutes les modifications et ajouts émergents à effectuer dans le registre au plus tard un mois à compter de la date de leur adoption.

La licence devrait contenir des informations sur les opérations bancaires auxquelles cette institution financière a le droit, ainsi que des informations sur la monnaie avec laquelle la banque a le droit de travailler. La licence pour effectuer des opérations bancaires est valable pour un nombre indéfini d'années. En d'autres termes, il est limité dans le temps.

travailler sans permis

Compte tenu du fait que les licences pour la réalisation des garanties bancaires émises par la Banque centrale de Russie, qui mènent des activités sans ce document entraînera des amendes et des pénalités dans le montant total des profits, qui a été reçu par l'organisation du travail. En outre, l'entité d'exploitation sans permis, sera tenu de payer une amende au budget fédéral doubler la taille du montant reçu au cours du travail.

Pénalités et amendes produites en cour au procès du procureur ou de la Banque centrale.

La Banque centrale a le droit de faire une demande de liquidation des personnes morales, opérant sans permis et la réalisation de transactions financières. Ces organisations sont la responsabilité administrative, civile, juridique et pénale. En même temps, être autorisé à effectuer des opérations bancaires, est réduite à la date de la révocation de la licence.

l'obtention d'une licence

Pour obtenir une licence, l'institution financière doit recueillir et présenter les documents suivants:

1. La demande d'enregistrement d'Etat. Dans cette déclaration, tous les détails d'une institution financière doivent être indiqués, ainsi que l'organe exécutif, avec lequel vous pouvez prendre contact avec la banque.
2. Protocole d'association. Ce document est fourni, si la loi fédérale. Fournir nécessaire l'original ou une copie certifiée conforme.
3. Charte de l'organisation. Fourni l'original ou une copie certifiée conforme.
4. Plan d'affaires. Le concept de travail est élaboré et approuvé lors de la réunion des fondateurs. Le document contient des informations sur les candidats au poste de chef et le chef comptable, ainsi que l'approbation de la charte. La rédaction d'un plan d'affaires est axé sur les règlements de la CBR.
5. Document confirmant le paiement des droits de l'Etat et des droits de licence.
6. Les documents sur l'enregistrement des fondateurs. Ceux-ci comprennent une opinion d'audit sur la véracité des états financiers fournis par la confirmation de l'inspection fiscale sur la mise en œuvre des engagements des budgets fédéraux et locaux pendant 3 ans.
7. Pièces justificatives sur l'origine des fonds prévus par la loi.
8. Les profils des candidats au poste de directeur, chef comptable, adjoint et des postes similaires dans les branches de l'organisation. Ces profils doivent contenir toutes les informations nécessaires: tous les détails, le niveau d'instruction d'expérience de leadership (juridique ou économique) dans un domaine similaire, une vérification du casier judiciaire. Les demandes doivent être écrites dans sa propre main.

Banque de la Fédération de Russie dans la préparation de tous les documents délivre un récépissé écrit.

Décider banque russe

Décider de l'enregistrement d'Etat et la délivrance d'une licence est faite dans les six mois suivant la date de la présentation de tous les documents requis.

Après la banque prendra une décision sur l'enregistrement de l'institution financière, il envoie toutes les informations à ce sujet à l'organisme agréé, qui fera les informations dans une liste unique des personnes morales.

Sur la base de la décision et des documents soumis à l'organisme agréé dans les cinq jours de rendre l'organisation dans un seul registre d'état des personnes morales. Le lendemain, ces informations doivent être fournies à la Banque centrale. Et lui, à son tour, dans les 3 jours a rapporté cette information aux fondateurs de l'organisation.

Ensuite, les fondateurs sont tenus dans un mois pour effectuer le paiement du capital social à hauteur de 100%. Après cela, l'institution financière reçoit un document confirmant l'enregistrement d'Etat. Immédiatement après l'enregistrement d'Etat de l'organisation a émis une licence pour effectuer des opérations bancaires. Pendant combien de temps? CBR ne limite pas les termes de la licence.

Passif de la Banque de Russie à la révocation

Banque de Russie révoque la licence si:

• valeur de la part du capital est réduit à 2%;
• montant de l'institution financière de fonds propres est inférieur au seuil minimal du capital social de la Fédération de Russie adoptée par la banque à la date d'enregistrement d'Etat de l'organisation;
• institution financière ne tient pas compte l'exigence de la Banque centrale concernant le rapprochement du taux de la valeur des capitaux propres et des capitaux propres;
• l'institution financière ne peut pas répondre aux réclamations des créanciers et de remplir ses obligations sur les paiements obligatoires.

Motifs de révocation

La licence pour effectuer des opérations bancaires peut être révoquée si:

1. Il y avait des raisons de croire que les renseignements fournis sur la base duquel le document a été délivré, est invalide.
2. Début des opérations retardées pendant plus d'un jour.
3. Les faits de données peu fiables.
4. Le reporting mensuel est retardé de plus de 15 jours.
5. l'institution financière exerce des activités non spécifiées dans la licence.
6. Au cours de l'année, l'institution financière ne respecte pas les règles prescrites par les lois et règlements fédéraux de la Banque centrale actes.
7. Remarqué l'échec répété pour répondre aux exigences établies par le tribunal coupable de recueillir des fonds.
8. Il y a une demande de l'administration intérimaire établi en vertu de la loi fédérale « sur l'insolvabilité des institutions financières. »
9. La Banque centrale a échoué à plusieurs reprises de fournir des informations à jour nécessaires à l'inscription au registre de l'État.

D'autres motifs pour lesquels la licence a été révoquée est réputée invalide. La décision de la Banque RF de révoquer prendra effet après l'adoption de la loi et peut être contestée dans un délai d'un mois à compter de la date de sa publication dans la Gazette.

Qu'est-ce qui arrive à la banque après la révocation

Licence pour les opérations bancaires émis par la Banque centrale de la Fédération de Russie, et il est retiré. Après la révocation d'une institution financière devrait être liquidée. En outre, l'institution financière après la révocation:

• est la durée de l'exécution des obligations;
• arrête l'accumulation des pénalités sur les passifs;
• suspendus documents de travail sur les enquêtes de propriété (à l'exception des documents exécutifs, qui sont émis sur la base du recouvrement des arriérés de salaires, le paiement de la rémunération, les pensions alimentaires et autres paiements) émis sur la base d'essais et en vigueur jusqu'à la révocation de la licence;
• activités interdites d'une institution financière sous forme de transaction ou de l'exécution des obligations (à l'exception des opérations concernant les paiements de services publics et d'entretien, ainsi que des prestations) jusqu'à la nomination du comité de liquidation ou le syndic de faillite.

licence de retour

institution financière, dans laquelle la Banque centrale a révoqué la licence, peut retrouver le statut de l'organisation, qui exerce ses activités bancaires. Pour cette révocation contestée judiciairement de la licence. Et si l'audience prendra une décision positive, la Banque de Russie retournera la licence d'organisation. Et il est intéressant de noter que, dans la pratique judiciaire, ces questions sont tout à fait commun, et en faveur des banques.

En outre, la banque centrale peut restituer la licence de sa propre initiative. Cela se produit après l'institution financière corrigera toutes les violations qui ont été trouvés lors des inspections.

durée de la licence

La licence pour effectuer des opérations bancaires est valable, sans restriction par le temps. L'institution financière peut mener à bien toutes les activités prévues dans la licence jusqu'à ce que ne soit pas révoquée par la Banque centrale ou elle ne cessera pas son travail.

La forme de la licence ne peut trouver une date – la date de délivrance de son organisation financière. Chaque année, la Banque centrale procède à des inspections visant à la réalisation des activités prévues dans les permis de.